近日，有網友爆料稱，山東金普華匯科技開發有限公司（下稱“金普華匯”）以黃金為噱頭、“綠色積分”為誘餌，通過承諾高額回報吸引社會公眾投資，其模式包含門檻費、層級獎勵、團隊計酬等特征，涉嫌以傳銷模式從事非法集資。記者調查核實發現，該公司不僅虛構國企背景進行虛假宣傳，其吸金模式也明顯違反多項法律法規。

虛構國企合作背景 虛假宣傳引信任

公開信息顯示，金普華匯成立于2025年6月5日，注冊地為山東臨沂，后遷至濟南，注冊資本1000萬元，經營范圍并不包含金融資質，卻在推廣中極力包裝“國企背景”。

山東金普華匯科技開發有限公司講師向投資人公開宣傳：“這家公司叫山東金普華匯科技開發有限公司，為什么要成立這家公司呢？是源于受兩大國企的授權及委托，在山東臨沂成立一個運營公司，幫助這兩大國企在全國推廣落地實體店。這兩大國企其中一家叫中國國家隊特許零售店，它是由國家體育總局體育器材裝備中心以及中國奧委會市場開發部官方注冊的一個實體產業，它是一個國民品牌，目前在中國有28家店。第二大國企叫中國農墾，中國農墾的實力范圍比較大一些，他在中國目前有1770個農墾基地，它落地的平臺商超主要是以惠民和便民的生活超市為主，叫彩樂吧或者彩樂天下。這兩大國企授權給我們，讓我們幫助它在全國推廣它的落地實體店，我們受領任務以后，我們給兩大國企提供了幾套運營方案，但是呢都不太盡人意，后來經過不斷的探索，不斷的摸索，終于推出了一個全新的具有創新性、革命性以及顛覆性的這么一個商業模式，那么一經提交呢，得到了兩大國企的高度的贊賞和認同?！?/p>

公司董事長曹某在公開場合亦強調：“我們華品匯將以中國農墾的牽頭、北京匯拾醇源科技發展有限公司為我們的領袖……”，試圖以國企背書增強投資人信任。

然而記者核實發現，所謂“兩大國企授權”，歸屬權實際指向北京匯拾醇源科技發展有限公司，與金普華匯無任何關聯。中國農墾方面更明確表示，從未授權金普華匯，且給北京匯拾醇源科技發展有限公司的授權僅限該公司自身使用。

山東金普華匯科技開發有限公司向會員介紹：“咱們優勢在哪兒呢？第一個是強大的背景優勢，雄厚的資金儲備用于支撐前期平臺的推廣落地，這個沒有資金不行啊，啟動一個項目，錢少了也不行，所以呢咱們公司現在常住人員是200多人，不算新人，所以他錢少是不夠的，那誰出呢？國家體育總局、中國體育彩票、中國移動、中國農墾、中國農科院鄉村振興學院，這是咱的靠山，也是咱的老板，是咱的后臺，是源于他們咱們才能放心大膽去做。”

金普華匯向會員宣傳“背靠國家體育總局、中國農墾等‘老板’，資金雄厚”，其行為已違反《反不正當競爭法》第八條，構成對經營背景、合作關系的虛假宣傳，涉嫌欺騙、誤導消費者。

無金融資質吸金 承諾“循環返利”設套

金普華匯講師向投資人講解：“商城上所有商品利潤的20%給所有參與商城的消費者進行分紅和分潤，如果我們把利潤的20%比作100%的話，我們會做如下的分配，第一利潤當中的20%會進入一個叫分紅池，給所有消費者進行分潤，公司的利潤每遞增15%，給大家分一次，總共分36次為一個周期。比如說今天你消費了1萬塊錢，1萬的20%是多少呢？2000！這2000是公司整體的利潤，那么2000的20%就是400，有一個消費者進入商城消費，公司就會拿出利潤的20%進入分紅池，給所有參與商城消費的消費者進行分紅和分潤，今天你來到華品匯商城消費了1萬塊錢，你拿到等價值商品的同時，公司同時賦予你兩項權利，第一個送你叫綠色積分，送你2000的綠色積分，同時還送你2000個權益值，一個積分等同于5個消費券票，一個券票等同于1塊錢。當你的券票到位以后，公司利潤遞增15%給你分紅一次，通過36次你的1萬的消費券是不是等同于變成1萬塊錢了？變成1萬塊錢以后，你再次去商城消費，又送你2000的積分，又變成1萬券票了，以此類推，循環往復?！?/p>

據會員透露，實際操作中，只要充值1萬元不領黃金，即可抵5萬元額度，相當于獲贈5萬消費券票，投資人可通過現金、轉賬至公司賬戶、員工代收乃至虛擬幣USDT等多種方式報單。

我國《防范和處置非法集資條例》明確規定，未經許可向社會公眾承諾高額回報吸收資金，屬于非法集資。金普華匯在無金融資質情況下，以“無痛消費”“循環返利”為誘餌吸金，已涉嫌構成此類違法。

層級獎勵拉人頭 模式涉嫌傳銷

更值得警惕的是，金普華匯的盈利模式高度依賴“拉人頭”和團隊層級。其規則顯示：

門檻費：報單最低1000元或2000元，成為有效會員需最低消費1萬元，升級更高層級（如V1至V4）需累計消費2萬至20萬元；

推薦獎：直接推薦他人消費，可獲被推薦人“權益值”的50%作為回饋，另有10%可直接提現；

團隊計酬：以“二二復制”模式發展下線，層級可達多級，上級可按比例獲取下級乃至更底層的收益，級別越高可參與的“分紅池”越多，形成“加寬加深層級就能多獲利”的激勵機制。

上述模式完全符合《禁止傳銷條例》中“要求交納費用取得加入資格、以發展人員數量作為計酬依據”的傳銷特征，涉嫌違法。

2025年7月31日，記者前往濟南金普華匯采訪，該公司總監接待，他告訴記者：“農墾（中國農墾）授權了北京公司（北京匯拾醇源科技發展有限公司）去做彩樂吧超市，我們現在跟北京公司合作去做彩樂吧超市的招募。”記者詢問金普華匯與北京匯拾醇源科技發展有限公司之間的關系，該總監表示，這是曹總跟他對接達成了戰略合作，至于合同，曹總說保密。

針對金普華匯的相關行為，記者會向主管部門反映并持續關注事件的進展。