近年來(lái)，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收公眾資金，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，進(jìn)行非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

　　市處非辦工作人員提醒，“虛擬貨幣”不具有與法定貨幣等同的法律地位，“虛擬貨幣”相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。

　　●案例

　　2019年，高某等人利用境外服務(wù)器設(shè)立“通證銀行”投資平臺(tái)，對(duì)外宣稱可存儲(chǔ)主流“虛擬貨幣”理財(cái)，承諾隨存隨取，不設(shè)鎖倉(cāng)，以日息千分之一至千分之八的高額回報(bào)等靜態(tài)收益模式向公眾吸收比特幣、以太坊等“虛擬貨幣”。同年6月，該平臺(tái)“虛擬貨幣”無(wú)法提取。此后，該平臺(tái)關(guān)閉，無(wú)法登錄。

　　被告人林某等人以“通證銀行”平臺(tái)為依托，以投資該平臺(tái)可持幣生息、推薦投資人可獲得返利等高額回報(bào)為誘餌，以在多地召開推介會(huì)、宣講會(huì)等方式進(jìn)行宣傳，并通過(guò)微信推廣，誘導(dǎo)社會(huì)公眾將“虛擬貨幣”存入“通證銀行”。截至案發(fā)，共吸收59人“虛擬貨幣”價(jià)值人民幣1500萬(wàn)元以上。被告人林某未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，以投資“虛擬貨幣”為名，以高額回報(bào)為誘餌向社會(huì)公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。經(jīng)法院審理，被告人林某犯非法吸收公眾存款罪，被判處有期徒刑五年六個(gè)月，并處罰金人民幣15萬(wàn)元。

　　●分析

　　市處非辦工作人員介紹，此類騙局慣用套路一般如下——

　　第一步，騙子往往通過(guò)QQ群、微信群等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)傳播“投資外匯、貴金屬、期貨、數(shù)字貨幣”等虛假信息，以“高額回報(bào)”“炒股專家”等字眼吸引投資者進(jìn)群。投資者進(jìn)群后，在大量虛假“盈利信息”的簇?fù)砗汀巴顿Y專家”的蠱惑下，開始在指定的平臺(tái)上投資所謂的“理財(cái)產(chǎn)品”。一開始，投資者會(huì)在該“投資平臺(tái)”獲得小額收益，并成功提現(xiàn)，當(dāng)投資者對(duì)“投資專家”的信任逐漸加深后，騙子就會(huì)以“內(nèi)部消息”引誘投資者追加投資、提高杠桿。

　　第二步，投資者大量投入資金用于“虛擬貨幣”后，騙子就會(huì)進(jìn)行“技術(shù)操作”，造成平臺(tái)“虛擬貨幣”價(jià)值大幅下跌假象，導(dǎo)致平臺(tái)用戶“賬號(hào)”異常無(wú)法進(jìn)行交易、提現(xiàn)，甚至將“投資平臺(tái)”直接關(guān)閉，投資者血本無(wú)歸。

　　第三步，等到投資者想追究平臺(tái)責(zé)任時(shí)，“投資專家”早已把投資者拉黑，平臺(tái)網(wǎng)址也已無(wú)法打開。

　　●提醒

　　市處非辦工作人員說(shuō)，無(wú)論是“ICO”“IFO”“IEO”等花樣翻新的“代幣”，還是打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號(hào)炒作的“虛擬貨幣”，或者打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金等行為，雖都以“金融創(chuàng)新”為噱頭，但實(shí)質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長(zhǎng)期維系。

　　投資過(guò)程中，投資者要考察企業(yè)或個(gè)人真實(shí)的資產(chǎn)、運(yùn)營(yíng)狀況，分析其承諾的收益是否合理，不要被“耀眼的招牌、誘人的項(xiàng)目、高額的收益”等表象所迷惑而盲目投資，避免“撿了芝麻，丟了西瓜”。