道道網(wǎng)訊 近年來，在互聯(lián)網(wǎng)金融快速發(fā)展的同時(shí)，各種金融領(lǐng)域的詐騙手法、擦邊球模式也逐漸進(jìn)入公眾視野，從傳統(tǒng)的以信用卡代辦、小額貸款辦理為由騙取小額手續(xù)費(fèi)，到各種如非法集資、非法外匯交易、非法貴金屬等期貨交易、薦股類詐騙等。

特別是金融詐騙引入傳銷手法，更是危害嚴(yán)重，比如虛擬幣傳銷、非法集資傳銷、商城返利傳銷等。

2018年國內(nèi)累計(jì)發(fā)現(xiàn)涉嫌傳銷平臺達(dá)到5000余家，活躍人數(shù)超過千萬；P2P網(wǎng)貸平臺達(dá)到1.2萬家，其中中高風(fēng)險(xiǎn)平臺占比約為68%，較上半年增長了24%。與此同時(shí)，直銷企業(yè)涉嫌變相傳銷案件高發(fā)，以保本保息、薦股為代表的金融虛假廣告詐騙層出不窮，互聯(lián)網(wǎng)金融安全形勢依舊嚴(yán)峻。

金融平臺通過傳銷的手法，借助互聯(lián)網(wǎng)和社交網(wǎng)絡(luò)快速發(fā)展壯大，風(fēng)險(xiǎn)等級呈指數(shù)級增長。2018年檢測到疑似傳銷平臺達(dá)到5000余家，活躍參與人數(shù)超過千萬。金融投資類傳銷、虛擬幣傳銷、商城返利和微商旗號類、招商加盟類傳銷，已經(jīng)發(fā)展成為新型網(wǎng)絡(luò)傳銷的主流模式。

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部分直銷企業(yè)在運(yùn)營活動中，因虛假夸大宣傳、涉嫌傳銷等違規(guī)行為被查處，引發(fā)廣泛熱議。據(jù)公開報(bào)道顯示，2018年，全國工商和市場監(jiān)管部門共計(jì)查辦直銷違法案件59件，罰沒金額共計(jì)3200萬元。截至2018年12月31日，全國已經(jīng)獲取直銷牌照的公司有91家，其中外商投資企業(yè)占比約36%。從注冊地來看，直銷企業(yè)主要集中在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，廣東、山東、上海、天津位居前列，西部省份相對較少。

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P2P網(wǎng)貸平臺風(fēng)險(xiǎn)防控情況仍然不容樂觀。截至2018年12月，騰訊靈鯤監(jiān)管科技平臺累計(jì)發(fā)現(xiàn)P2P網(wǎng)貸平臺超過1.2萬，其中風(fēng)險(xiǎn)較高的占比約為68%，相比上半年統(tǒng)計(jì)時(shí)提升了24%。

為了正本清源，保障P2P企業(yè)的健康發(fā)展，2018年相關(guān)部門在監(jiān)管方面持續(xù)加碼。8月中旬，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室下發(fā)了《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》，同時(shí)下發(fā)的還有108條《P2P合規(guī)檢查問題清單》，要求P2P網(wǎng)貸平臺在2018年12月底前完成合規(guī)檢查。根據(jù)要求，網(wǎng)貸平臺備案驗(yàn)收后或?qū)⒈环譃楹弦?guī)、整改、兼并、清退四大類分類管理，合規(guī)的優(yōu)質(zhì)平臺將可以留下來繼續(xù)發(fā)展，反之則面臨著被清退和淘汰。在嚴(yán)監(jiān)管形式下，2018年P(guān)2P平臺停業(yè)在7、8月進(jìn)入高峰期，此后逐步趨于平穩(wěn)。

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互聯(lián)網(wǎng)金融交易平臺種類多樣、名目繁多，主要包括外匯、期權(quán)、期貨、貴金屬、大宗商品、文化產(chǎn)權(quán)、基金、證券、虛擬幣等。從已收錄平臺的分布情況來看，數(shù)量最多的是基金，占比達(dá)到65%，其次分別是貴金屬和大宗商品，且多集中在北上廣等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)。

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非法金融交易平臺藏匿其中難以分辨。為了提高自身可信度，部分非法平臺通過正規(guī)公司注冊、網(wǎng)站注冊、網(wǎng)站備案展開互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)，帶來薦股詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、微盤二元期權(quán)、"虛假國家項(xiàng)目"等金融風(fēng)險(xiǎn)。打著"保本保息"、"無投資風(fēng)險(xiǎn)"和"推薦股票保證獲益"旗號的金融類虛假廣告屢禁不止。通過騰訊安全神鸮大數(shù)據(jù)市場監(jiān)管平臺的虛假廣告監(jiān)測模塊，針對違反《廣告法》相關(guān)規(guī)定投放虛假廣告的情況進(jìn)行大數(shù)據(jù)分析，發(fā)現(xiàn)金融類違規(guī)廣告的類型主要是保本保息宣傳和股票推薦類，占比達(dá)到68%。

【責(zé)編：瑾泱】